● 案例：江苏鼎亿投资有限公司非法吸收公众存款案
江苏鼎亿投资有限公司自2011年起，以月息2分的高息向社会不特定群众非法吸收存款，并以公司名义与参与者签订借据。经审计，该公司涉嫌非法吸收公众存款4.1亿元，涉及4773人，给广大参与者造成重大损失。
● 案例：连云港农业经济信息专业合作社非法吸收公众存款案
2012年1月至11月，犯罪嫌疑人郑某利用其收购或创办的连云港市休闲观光农业协会、连云港农业经济信心专业合作社、江苏农资市场有限公司、新浦区特色农业产业协会等公司、协会、合作社，对外进行虚假宣传。并在连云港市设立7家农民资金互助社，以10%—15%年息，分定期、活期、养老金三中形式，向公众吸收存款。经连云港市新浦区公安分局侦查，郑某向当地1032人次，吸收存款4000余万元，尚未归还群众集资款达3098万元。
● 案例：如东葛某民间借贷导致集资诈骗案
2009年开始，葛某某向朋友圈吸收大量资金，并将所吸收的资金加利息发放给急需资金的企业，以此来牟取不法利益。2012年，葛某某的多个债务人背负大量债务“跑路”导致葛某某资金链断裂。为弥补造成的债务窟窿，自2012年开始，葛某某以自己从事风电建设工程或者从事拍卖行生意等理由，以高额利息、利润为诱饵，先后向广大群众大肆借款8亿余元，拆东墙补西墙，填补债务，至今仍有1.6亿元未能归还。
● 案例：常州汇宝投资管理有限公司利用P2P网贷平台 非法吸收公众存款案
2013年6月，犯罪嫌疑人石某某注册成立常州汇宝投资管理有限公司，在未获得批准的情况下，在网上开设“汇宝信贷”民间理财平台（www.hopexd.com），宣称是新型的P2P理财模式，在网页上发布**公司资金周转需要资金、**公司购买原材料需要借款等不同的标（投资项目），年利率为20%，并承诺按期还本付息，止案发，石某累计向240余人吸收存款1700余万元，通过王某以高息放贷给其他人，从中赚取利息差。
犯罪嫌疑人王某在明知石某通过在汇宝公司网站上发标，向社会不特定对象吸收存款的情况下，仍然积极为石某非法吸收公众存款提供帮助，两人合伙吸收公众存款555万元，王某从中获利10余万元。
● 案例：无锡戴某以承建工程名义非法吸收公众存款案
经查，2010年10月以来，戴某因承建的工程缺少资金，设立4家空壳公司，其本人并指使唐某、郭某等人以江苏某建设公司常州分公司和设立的4家空壳公司及其个人名义，以月息2%—7.5%在宜兴、常州、无锡等地，通过口口相传方式，向不特定对象吸收存款达7亿余元，上述借款仍有3亿余元未归还。
● 案例：徐州王某以房地产投资为名非法集资诈骗案
2008年至2014年间，犯罪嫌疑人王某先后成立徐州某米业有限公司、商贸有限公司、化工有限公司等多家公司，在明知自己没有归还借款能力的情况下，以月息3分至5分、日息千分之三等高息为诱饵，非法吸收公众资金。其所吸收的资金用于归还前期的借款本息、个人挥霍以及隐匿，导致大部分集资款不能返还，在短短的几年之内，其诈骗资金多达8亿余元
● 案例：盐城顾某等人擅自从事非法金融活动吸收公众存款案
2008年底至2013年3月期间，顾某在盐城市区、大丰、射阳、东台、盐都等地先后注册成立了7家投资公司，向社会公众吸收存款近8亿元，涉及储户1.1万余人，直接经济损失1.58亿元。尤其2012年5月至2013年间顾某隐瞒亏空事实，在明知没有归还能力，仍在大丰、东台等地继续实施集资诈骗，骗取群众资金1200余万元，用于支付到期的存款和利息。
● 案例：南京刘某成立南京某创投金融信息服务有限公司 利用P2P网贷平台非法吸收公众存款案
2013年9月，犯罪嫌疑人刘其注册成立南京某创投金融信息服务有限公司，公司提供P2P小额信贷服务。公司还允诺如果借款人没有按期还款，该创投公司的法定代表人或负责人有能力先行垫付本息。但在平台实际运营中，该创投公司发布的借款人和借款信息大多虚假信息，多数的借款均直接转给公司股东个人使用，总融资额1600余万元。
● 案例：常熟孙某设立鑫鑫贷公司 利用P2P平台非法吸收公众存款案
2012年至2014年期间，犯罪嫌疑人孙某分别开设鑫鑫贷网络P2P平台、华夏信P2P平台，并在Q Q 群等公众媒体发布消息，以承诺投资款100% 保本，月收益率5、6%高额回报为诱饵，向社会不特定对象吸收资金，涉及人员达100余人，涉及金额达3000余万元。因上述平台借款人未能还款造成大量坏账，导致资金链断裂，元法支付投资者本息。
● 案例：苏州谭某因公司资金周转困难向社会不特定人群 非法吸收公众存款案
2009年初至2014年4月份期间，谭某以个人名义，授意单位员工及亲朋好友，用明示或暗示的方式将集资信息向社会不特定人员传播，扩大吸收存款的范围，通过口口相传方式向社会公众高息借款共计人民币约2.5亿元，借款人员近百人，并将款项出借给江苏某集团公司以赚取息差。因该集团公司周转困难，资金链断裂，无法偿还到期本息。
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社会公众识别和防范非法集资，应注意以下四个方面： 
近年来，国内P2P网络借贷发展迅猛，P2P网络借贷对于满足市场小额资金需求起到了积极的作用。但由于先天不足、立法不完善等诸多原因，相当部分网络借贷存在较大的风险隐患。在2014年4月21日防范打击非法集资新闻发布会上，处置非法集资部际联席会议办公室表示，P2P网络借贷平台作为一种新兴金融业态，在鼓励其创新发展的同时，要明确四条边界：一是要明确平台的中介性质，二是要明确平台本身不得提供担保，三是不得将归集资金搞资金池，四是不得非法吸收公众资金。
非法金融业务活动是指未经有关金融监管机构批准，擅自从事金融活动，包括非法从事银行类业务、非法从事证券类业务和非法从事保险类业务活动等。
一是假冒民营银行的名义，借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策，谎称已获得或正在申办民营银行牌照，虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。 
二是非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资，主要是发售虚假的理财产品，或虚构借款方、以提供借款担保名义非法吸收资金。
三是打着境外投资、高新科技开发旗号，假冒或虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息，虚构股权上市增值前景或许诺高额预期回报，诱骗人们向指定的个人账户汇入资金，然后关闭网站，携款逃匿。 
四是以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”；或者通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式，引诱老年群众投入资金。
五是以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具，声称有巨大升值空间，承诺在约定时间后高价回购，引诱群众购买，然后携款潜逃。 
六是假借P2P名义非法集资，即套用互联网金融创新概念，设立所谓P2P网络借贷平台，以高利为诱饵，采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金，突然关闭网站或携款潜逃。“公安机关提醒广大群众，非法集资犯罪手法层出不穷，需增强风险意识，谨慎选择投资渠道。”
